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光大信托-深圳南山

簡版信息

【預期收益】

6個月:100-300-1000萬/7.5%-7.8%-協議/年

12個月:100-300-1000萬/8.0%-8.3%-協議/年

18個月:100-300-1000萬/8.5%-8.8%-協議/年

24個月:100-300-1000萬/8.8%-9.0%-協議/年

【融資主體】:前海君臨實業發展(深圳)有限公司,成立于2014年3月4日,由恒大地產集團(深圳)有限公司100%控股,后者由恒 大地產集團有限公司100%控股,即融資人為恒大地產100%控股孫公司。

【資金用途】用于向前海君臨實業發展(深圳)有限公司發放抵押貸款。

【還款來源】

(1)恒大天璟項目南塔13-15、20-25、34-37、39-45層的租金及北塔已售出部分的現金回流; 

(2)擔保人恒大地產集團綜合性現金流(主體評級AAA,2019年預計簽約銷售金額6000億); 

(3)融資人(自持南塔部分)后續發行ABS或者通過銀行經營性物業貸的再融資; 

(4)處置抵押物的變現收入(按照預售備案價格計算,首批抵押物對應市場價值20.23億元,抵押率約為60.7%)。

【風控措施】

(1)恒大地產集團有限公司對貸款本息提供保證擔保; 

(2)恒大天璟大廈南塔13-15、20-25、34-37、39-45層現房(合計345套26776.33㎡)提供第 一順位抵押擔保。每期信托放款前,按照放款額度辦妥相應價值的恒大天璟大廈南樓現房的抵 押登記手續(放款金額約為抵押物預售備案價格的6折); 

(3)設置資金監管賬戶:融資人需在我司指定的銀行開立信托資金監管賬戶,并留有我司預 留印鑒,信托資金對外支付需經過我司同意; 

(4)設置南塔租金監管賬戶:對于南塔抵押物的租金,融資人需在我司指定的銀行開立信托 資金監管賬戶,并留有我司預留印鑒,作為抵押物租金收入的唯一進款賬戶,租金收入全部用 于備付當期信托利息,不得挪作他用; 

(5)根據北塔的銷售回款進度,按每半年10%、50%、20%、20%的節奏還本(暫定),自 2021年7月1日或融資人名下商業及北塔剩余回款不低于10億起(以孰早為準),我司對融資 人已售部分所有銷售回款賬戶進行監管,監管方式為在融資人所有銷售回款賬戶預留我司印鑒 及復核Ukey,剩余回款應全額回至我司監管戶,且只能用于歸還信托本息。2021年Q3、Q4銷 售回款應不低于預定金額,否則恒大深圳應當差額補足,恒大集團為恒大深圳的差補義務提供保證擔保。

【項目亮點】

 1、一線城市抵押物——提供位于深圳市南海大道“恒大天璟”項目南塔現房第一順位抵押,首批抵押物按 照預售備案價格計算,價值約20.23億,對應抵押率不超過60%,抵押物周邊同類型物業銷售均價10萬/ 平,變現能力強 。

2、絕版地理位置——抵押物均位于深圳市南山區(深圳市GDP排名第一)核心區域,臨近深圳前海和后海 CBD,距離南山區政府僅3公里,標準地鐵上蓋物業(地鐵9號線、12號線直通負一樓),臨近深圳市著 名豪宅“深圳灣壹號”(銷售均價30萬/平)。 

3、 房地產TOP3——恒大地產提供連帶責任擔保(房地產綜合排名第一位,總資產1.6萬億,2019年預計簽 約銷售金額突破6000億,土地儲備3.19億平方米,即將通過借殼登陸A股) 

4、標準432項目——本項目五證齊全,其中北塔已全部售罄,南塔恒大集團自持作為恒大新能源管理總部, 已簽訂長期租約,租金穩定。 

5、還款來源鎖定——本項目北塔已全部售罄,買方已簽訂分期付款合同,后續現金回流和信托計劃期限匹 配,同時光大信托對抵押物對應的南塔部分租金和北塔部分后續現金回流實行賬戶監管。

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