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信托火不火?險資投資信托產品存續規模接近2萬億元

lzj 熱點資訊 2020-01-02 782 0

國投泰康信托有限公司(以下簡稱:國投泰康信托)與中保保險資產登記交易系統有限公司近日聯合主辦2019保險與信托資產管理業務交流會,國投泰康信托總經理傅強透露,截至2019年10月末,保險資金投資信托產品的存續規模超過1.9萬億元,接近2萬億元關口。

國投泰康信托總經理傅強在會上表示,2012年,全國只有6家保險公司投資信托計劃,投資規模為294億元;2018年末,共152家保險公司投資信托計劃,年度投資規模達1.3萬億元:2019年10月末,保險資金投資信托產品的存續規模更是高達1.9萬億元。

他表示,保險資金是信托產品重要的資金來源,成本低、久期長、客戶穩定,對另類資產配置需求較為強烈;信托公司具有信托制度靈活、投融資工具豐富、跨市場展業以及更加貼近基礎資產等多重優勢,是有效豐富保險資金資產配置的最佳選擇。

盡管近年來保險資金投資信托產品的速度增長較快,但雙方的合作依然有著較大的挑戰。

業內人士指出,相對于銀行資金,保險資金投資信托的存量規模仍然少。截至2019年10月,信保合作規模只占信托規模的6.0%,占集合信托規模的13.8%;而銀信類業務占信托規模的比重仍高達34.8%。

分析人士指出,信托產品與保險公司在風險偏好的匹配度差異是導致雙方合作面臨挑戰的重要原因,這種差異體現在多個方面:一是信托公司在資產端的優勢集中于外部評級非AAA的主體,而保險公司主要投資于外部評級為AAA,甚至是強AAA的主體;二是保險公司看中企業的主體信用,而信托公司更在意控制企業核心資產,防止違約;三是信托產品的期限為1-3年,而壽險公司負債端久期更長;四是保險公司偏好交易結構簡單的產品,而信托采用的交易結構往往比較復雜等。

“如果雙方需要加強合作的機會,那么信托公司就需要開發合適保險資金的信托產品,而保險公司則需要加強投資能力建設?!鼻笆鋈耸勘硎?。

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