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浙金信托:2019年凈利潤下滑32.47%,計提壞賬準備超4億元

lzj 熱點資訊 2020-04-24 1907 0
導讀:年報顯示,2019年浙金信托實現營業收入5.55億元,同比下降25.10%;實現凈利潤1.04億元,同比下降32.47%。

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近日,浙江東方(600120)發布年度公告,同時也披露了其控股子公司浙商金匯信托股份有限公司(浙金信托)2019年的經營業績。

年報顯示,2019年浙金信托實現營業收入5.55億元,同比下降25.10%;實現凈利潤1.04億元,同比下降32.47%。

記者注意到,除手續費及傭金收入外,浙金信托各項關鍵指標均較上一年度有不同幅度下降,尤其是風險外溢壓縮了成長空間。

浙江東方在年報中表示,2019年,基于當前宏觀經濟形勢與金融監管政策的變化,信托行業轉型發展已進入結構性調整的深化階段。信托公司嚴格落實“資管新規”過渡期的整改要求,強化合規管理和受托責任擔當,管理資產規模平穩回落。

凈利潤下滑超30%

據介紹,浙金信托于2011年6月經中國銀監會核準開業經營,是浙江省屬唯一信托公司,注冊資本為17億元,目前各股東及持股比例為:浙江東方金融控股集團股份有限公司持股78%,中國國際金融股份有限公司持股17.5%,傳化集團有限公司持股4.5%。

與此同時,作為一家曲線上市的信托公司,2016年3月,浙江省國貿集團在向浙江東方出售其持有的浙金信托股權時承諾,浙金信托2017年稅后凈利潤不低于5705萬元;2018年稅后凈利潤不低于6539萬元;2019年稅后凈利潤不得低于7178萬元。

若浙金信托2017年、2018年和2019年各年度實現的實際凈利潤數低于上述當年凈利潤承諾數的,則浙江省國貿集團應向上市公司進行補償。

經大華會計師事務所(特殊普通合伙)出具的《浙江東方金融控股集團股份有限公司資產重組業績承諾實現情況說明的審核報告》顯示,浙金信托2019年稅后凈利潤為1.04億元,扣除非經營性損益及募集配套資金的影響數后的歸屬于母公司凈利潤金額為7381.54 萬元,較承諾凈利潤7178萬元,僅超過203.54萬元。

雖然浙金信托勉強實現了承諾,但從近三年的業績情況來看,起伏較大。2017年,浙金信托無論在營收抑或是凈利潤都比往年大幅增加,其中營業收入從1.94億增至5.19億,凈利潤從6042.08萬增至1.52億。而至2018年,營收、凈利潤仍在增長,但已明顯放緩。其中營收由5.19億增至7.41億,凈利潤由1.52億微增至1.54億。再看2019年,實現營業收入5.55億元,同比下降25.10%;凈利潤1.04億元,下降幅度高達32.47%。記者也就此情況向浙金信托發去采訪提綱,但截至發稿,未收到回復。

浙江東方在年報中表示,2019年,基于當前宏觀經濟形勢與金融監管政策的變化,信托行業轉型發展已進入結構性調整的深化階段。信托公司嚴格落實“資管新規”過渡期的整改要求,強化合規管理和受托責任擔當,管理資產規模平穩回落。長遠來看,信托公司將繼續立足本源,尋找差異化的制度優勢和經營模式,在切實提升合規和風控能力水平的基礎上,堅持行業深化轉型和可持續健康發展。

違約風險加劇

實際上,從手續費及傭金收入來看,2019年浙金信托在該版塊實現收入7990.40萬元,同比增長15.78%。但頻繁踩雷壓縮了其業績增長空間。

據浙江東方年報披露,浙金信托應收浙江三聯集團有限公司債權原值2.05億元, 但因后者違約,使得浙金損失不少。截至2019年12月31日,基于浙江三聯債務清償以及確認可收回金額,浙金信托對浙江三聯項目累計計提壞賬準備6122.26萬元。

而在浙金信托固有資金投資信托計劃中《浙金匯實9號盾安實業應收債權投資集合資金信托計劃》、《浙金金服項目集合資金信托計劃》、《浙金匯實13號凱迪陽光新能源集合資金信托計劃》、《浙金匯實10號赤山湖PPP項目》四個項目的交易對手出現流動性問題。截至2019年12月31日,經綜合評估測試,并按新金融工具會計準則調整后,浙金信托公司針對上述信托計劃投資累計確認公允價值變動損失及壞賬準備共計2.75億元。

除此之外,浙金信托以固有資金2億元投資《浙金匯利44號證券投資集合資金信托計劃》,但因該信托計劃的底層資產公允價值發生較大幅度的下降,綜合考慮其他各種相關因素,按新金融工具會計準則,浙金信托公司對該信托計劃投資累計確認公允價值變動損失及壞賬準備1.03億元。

值得關注的是,在違約風險頻繁拉響警報的同時,209年6月,浙金信托還因高級管理人員在獲得任職資格核準前履職;結構化股票投資信托產品超監管規定的杠桿比例;個別信托產品銷售過程未錄音錄像的違法違規事實。被浙江銀保監局罰款80萬元。

有行業資深人士表示,盡管信托業在過去幾年得到了長足發展,但宏觀經濟發展模式轉變,中美經貿摩擦不斷,國內消費增速減慢,有效投資增長乏力,經濟金融環境更為復雜多變。

同時,信托業在發展中也遇到了強監管趨勢明顯,信托公司在市場競爭激烈、核心業務模式尚未形成、行業品牌效應偏弱、配套法律法規需進一步完善等情形下,加強內部管控,防止風險外溢。

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