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服務實體經濟不動搖,信托業助力三大攻堅戰

lzj 熱點資訊 2019-12-23 1634 0

信托業伴隨改革開放而生,在改革開放深化中得到發展。梳理過去40年行業發展邏輯,信托業在金融體系能取得較大發展成就,關鍵是他始終能抓住經濟社會發展和人民群眾需要,緊緊把服務實體經濟、防范化解金融風險作為行業發展和轉型的出發點和落腳點。十八大以來經濟發展進入新的階段,尤其是十九大提出我國正處于全面建成小康社會決勝期,而打好防范化解重大風險、精準脫貧、污染防治三大攻堅戰成為時代的主旋律。新時代信托業堅持了一貫的“初心和使命”,在經濟發展和三大攻堅戰中做出了積極的貢獻。

一、實體經濟仍是服務核心,向高質量發展領域轉型

堅定服務實體經濟,防止經濟發展“脫實向虛”。根植于改革開放偉大歷程的中國信托業也將實體經濟作為核心的服務領域,并且不斷深化。2019年9月末信托業投向工商企業和基礎產業的資金信托余額8.38萬億,占比達到了45.21%,較2017年增加2.88個百分點。尤其是工商企業,多年以來一直是信托資金投向最大的領域,投向工商企業的資金信托余額5.51萬億,占比高達29.76%。

支持國家重大戰略及倡議,助力經濟高質量發展。信托行業響應國家號召,以服務“一帶一路”、“京津冀協同發展”、“長江經濟帶發展”、“粵港澳大灣區建設”、“長三角一體化發展”和“黃河流域生態保護”等國家重大戰略及倡議為抓手,持續推動資源要素向實體經濟集聚,實現經濟的高質量發展。具體而言2018年行業為“一帶一路”建設項目提供資金8768億,為京津冀地區產業轉移和生態保護等項目提供資金10110億,圍繞長江經濟帶的綜合交通運輸體系和產業轉型升級提供資金17640億,為粵港澳大灣區提供建設資金5501億。

依托信托創新優勢,服務戰略新興產業需求。在服務傳統經濟的同時,信托業也依托自身的靈活的創新制度優勢,把傳統融資類業務升級為投行業務,更多的服務代表未來發展方向的戰略新興產業。利用組織架構扁平、決策路徑短、離市場更加近的綜合優勢,投貸聯動,為客戶提供效率高、服務好、更貼切的定制化“貸款、股權、債券、ABS”綜合融資方案。2018年信托行業為戰略新興行業提供資金支持2382億,促進了相關產業的研發投入、技術更新改造和可持續發展。尤其是在股權投資領域信托行業進行了大膽的創新嘗試,通過創新股權投資業務,將客戶從傳統行業的大型企業拓展到了創新行業的小型企業,已有多家信托公司參與股權投資的創新企業登陸科創板。

堅持滿足人民需求導向,共享金融發展成果。截至2018年末,我國人均GDP為9780美元,財富管理已近接近爆發式增長的階段,這其中蘊含著巨大的理財和金融服務需求。信托通過各種方式幫助更多居民切實分享改革開放的紅利,實現財富保值增值。根據已有數據計算,2012-2018年,信托公司累計為受益人分配收益3.88萬億,僅2018年就分配了7475.30億。

二、業務結構不斷優化,系統性風險顯著降低

在三大攻堅戰中,防范化解重大風險居首位,而金融風險作為最突出的重大風險之一,防范化解金融風險被看作是“首要戰役”。作為重要的金融子業,信托行業以金融供給側改革委指導,不斷調整業務結構,促進行業和全市場系統性風險的降低。

調整信托業務結構,降低行業系統性風險。2017年末我國宏觀杠桿率達到了249%,金融風險處于高位。在監管部門的指導下,信托行業控規模、調結構助力杠桿率降低和金融結構優化,去通道、治亂象效果明顯。首先是信托資產規模穩步回落,2019年9月末行業受托資產余額為22萬億,較2017年末下降4.25萬億,以2018年90萬億GDP計算,帶來宏觀杠桿率下降4.7個百分點。其次是信托資產結構不斷優化,事務管理類信托余額占比52.75%,較2017年末下降6.87個百分點;投向金融機構的信托資金余額占比14.45%,較2017年末下降4.31個百分點。

發展資產證券化業務,降低系統性風險水平。資產證券化業務可以有效的把信用風險轉換為市場風險,使得風險得以分散,降低了經濟發展過程中系統性風險爆發的概率,在化解金融風險方面有著重要的作用。近年來,監管部門出臺了一系列政策支持資產證券化業務發展的規定,整個市場不斷發展壯大。信托制度在財產獨立性和風險隔離上的優勢,使得信托計劃非常適合作為資產證券化的特殊目的載體。在此背景下,信托公司紛紛將此項業務作為轉型方向之一。2018年全市場共發行資產證券化產品規模2.01萬億,其中以信托公司作為計劃管理人或發行人的產品金額1.06萬億,同比大幅增長61.16%,市場占有率達到52.61%,涉及的基礎資產種類也不斷增加。

三、服務貧困地區與人群,為共同富裕偉大目標添磚加瓦

脫貧攻堅是一場必須打贏打好的硬仗,是我們黨向全國人民做出的莊嚴承諾。消除貧困、改善民生、逐步實現共同富裕,是社會主義的本質要求,是我們黨的重要使命。信托行業一直以來積極響應黨中央號召,努力探索以信托構架深度參與精準扶貧事業助力、脫貧攻堅戰的創新模式。

大力發展慈善信托業務,助力“先富幫助后富”。慈善事業被稱作“社會的第三次分配”,一次分配講究效率,二次分配講究公平,三次分配講究責任。慈善信托作為一種將慈善行為和金融手段融合創新的成熟業務模式,已經成為慈善機構、金融機構及社會公眾參與慈善事業的重要渠道。2016年《慈善法》頒布以來,信托公司依賴行業在信息披露、合規展業和社會信譽上的優勢,獲得了廣大慈善人群的認可。業務模式不斷創新,展業規模不斷增長,在安老助孤、扶貧濟困等領域發揮了重要作用。慈善信托多以脫貧為主要設立目標,聚焦促進鄉村及貧困地區教育發展,發展醫療衛生事業等多領域,對貧困地區和貧困人群進行精準幫扶。截止2019年11月末存續慈善信托252單,存續規模28.65億,較2017年末分別增長293%和222%,呈現指數級增長。

創新金融扶貧業務模式,實現“先富帶動后富”。信托行業作為重要的金融子業,基本功能在于優化資源配置,信托依托于這一功能定位,依靠業務創新將金融資源更多配置到精準脫貧領域,實現“先富帶動后富”。首先是將金融資源向貧困地區轉移,核心在于支持農村地區發展,2018年信托行業共發行服務“三農”的信托項目155單,規模達到了880億。其次是將金融資源向貧困人群轉移,核心在于支持個體戶為主題的小微企業發展,小微企業是貧困人群就業謀生的主要依靠,2018年行業共向90萬家中小微企業提供資金支持,總規模達到,截止2018年末存續規模8406億。

四、服務綠水青山,滿足人民美好生活需要

黨的十九大對推進生態文明建設、加強生態環境保護、建設美麗中國作出了全面部署,到2020年堅決打好污染防治攻堅戰。環境問題是全社會關注的焦點,也是全面建成小康社會能否得到人民認可的一個關鍵。

信托行業緊跟國家綠色發展的戰略步伐,污染防治的戰略目標,發揮信托公司創新優勢,以綠色信托作為重要的專項發展方向之一。近年來依靠綠色信托貸款、綠色股權投資、綠色資產證券化、綠色產業基金、綠色(慈善)信托等方式提供的信托產品及受托服務,不斷拓展綠色信托的服務范圍和服務模式,支持污染防治攻堅戰的實現。在《綠色產業指導目錄(2019)》確定的節能環保產業、清潔生產產業、清潔能源產業、生態環境產業、基礎設施綠色升級和綠色服務業等6個綠色產業大類中,實現了全覆蓋。截止2018年末綠色信托資產管理規模為1326億,存續項目413個,累計節約標準煤75.99萬噸,減少排放180.52萬噸二氧化碳當量。

未來,信托業轉型必須要更加積極地擁抱改革開放,遵循服務實體經濟發展的宗旨,大力支持國家重點工程、科技創新、中小微企業等方面的發展,為國家高質量發展、居民更美好生活貢獻力量,時代仍要求信托業做出更多更好的貢獻,行業發展空間也會更加廣闊。

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